ਨਵੀਂ ਦਿੱਲੀ, 26 ਜੂਨ
ਸੰਗਠਿਤ ਸਾਈਬਰ ਅਪਰਾਧ 'ਤੇ ਇੱਕ ਵੱਡੀ ਦੇਸ਼ ਵਿਆਪੀ ਕਾਰਵਾਈ ਵਿੱਚ, ਕੇਂਦਰੀ ਜਾਂਚ ਬਿਊਰੋ (ਸੀਬੀਆਈ) ਨੇ ਵੀਰਵਾਰ ਨੂੰ ਆਪ੍ਰੇਸ਼ਨ ਚੱਕਰ-V ਦੇ ਤਹਿਤ ਆਪਣੀ ਚੱਲ ਰਹੀ ਸਾਈਬਰ ਅਪਰਾਧ ਵਿਰੋਧੀ ਪਹਿਲਕਦਮੀ ਦੇ ਹਿੱਸੇ ਵਜੋਂ ਪੰਜ ਰਾਜਾਂ - ਰਾਜਸਥਾਨ, ਦਿੱਲੀ, ਹਰਿਆਣਾ, ਉੱਤਰਾਖੰਡ ਅਤੇ ਉੱਤਰ ਪ੍ਰਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ 42 ਥਾਵਾਂ 'ਤੇ ਤਾਲਮੇਲ ਨਾਲ ਤਲਾਸ਼ੀ ਲਈ।
ਇਸ ਕਾਰਵਾਈ ਨੇ ਸਾਈਬਰ ਧੋਖਾਧੜੀ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਦੁਆਰਾ ਬੇਸ਼ੱਕ ਪੀੜਤਾਂ ਤੋਂ ਪੈਸੇ ਹੜੱਪਣ ਲਈ ਵਰਤੇ ਜਾਂਦੇ 'ਮਿਊਲ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ' ਦੇ ਇੱਕ ਨੈੱਟਵਰਕ ਨੂੰ ਨਿਸ਼ਾਨਾ ਬਣਾਇਆ।
ਸੀਬੀਆਈ ਨੇ ਹੁਣ ਤੱਕ ਨੌਂ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਗ੍ਰਿਫ਼ਤਾਰ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਵਿਚੋਲੇ, ਏਜੰਟ, ਖਾਤਾ ਧਾਰਕ ਅਤੇ ਬੈਂਕ ਪੱਤਰਕਾਰ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ, ਜੋ ਕਥਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਨ੍ਹਾਂ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੇ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਖੋਲ੍ਹਣ ਅਤੇ ਚਲਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਭੂਮਿਕਾ ਨਿਭਾ ਰਹੇ ਸਨ।
ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੇ ਛਾਪਿਆਂ ਦੌਰਾਨ ਅਪਰਾਧਕ ਦਸਤਾਵੇਜ਼, ਡਿਜੀਟਲ ਸਬੂਤ, ਮੋਬਾਈਲ ਫੋਨ ਅਤੇ ਖਾਤੇ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਰਿਕਾਰਡ ਵੀ ਜ਼ਬਤ ਕੀਤੇ ਹਨ।
ਏਜੰਸੀ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਭਾਰਤ ਭਰ ਵਿੱਚ 700 ਤੋਂ ਵੱਧ ਬੈਂਕ ਸ਼ਾਖਾਵਾਂ ਵਿੱਚ 8.5 ਲੱਖ ਤੋਂ ਵੱਧ ਮਿਊਲ ਖਾਤੇ ਲੱਭੇ ਗਏ ਹਨ। ਇਹ ਖਾਤੇ ਕਥਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬੁਨਿਆਦੀ ਬੈਂਕਿੰਗ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਕਰਕੇ ਖੋਲ੍ਹੇ ਗਏ ਸਨ, ਅਧੂਰੇ ਜਾਂ ਨਕਲੀ Know Your Customer (KYC) ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ, ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਢੁਕਵੀਂ ਮਿਹਨਤ, ਅਤੇ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਜੋਖਮ ਮੁਲਾਂਕਣਾਂ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ।
"ਬੈਂਕਾਂ ਦੇ ਸ਼ਾਖਾ ਪ੍ਰਬੰਧਕ ਸਿਸਟਮ ਦੁਆਰਾ ਤਿਆਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਕੁਝ ਸ਼ੱਕੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਚੇਤਾਵਨੀਆਂ ਦੇ ਸੰਬੰਧ ਵਿੱਚ ਵਧੀ ਹੋਈ ਮਿਹਨਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਵੀ ਅਸਫਲ ਰਹੇ ਹਨ। ਕੁਝ ਬੈਂਕ ਖਾਤਾ ਧਾਰਕਾਂ ਦੇ ਪਤਿਆਂ ਦੀ ਅਸਿੱਧੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨ ਲਈ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਰਸੀਦ/ਧੰਨਵਾਦ ਪੱਤਰ ਭੇਜਣ ਵਿੱਚ ਵੀ ਅਸਫਲ ਰਹੇ ਹਨ", ਏਜੰਸੀ ਨੇ ਆਪਣੇ ਪ੍ਰੈਸ ਬਿਆਨ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ।
"RBI ਮਾਸਟਰ ਸਰਕੂਲਰ ਦੁਆਰਾ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਗਏ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਅਤੇ ਬੈਂਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਗਏ ਕੁਝ ਅੰਦਰੂਨੀ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ", ਇਸ ਵਿੱਚ ਅੱਗੇ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ।
ਬੈਂਕ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਕਥਿਤ ਦੁਰਵਿਵਹਾਰ ਲਈ ਭ੍ਰਿਸ਼ਟਾਚਾਰ ਰੋਕਥਾਮ ਐਕਟ ਦੇ ਉਪਬੰਧਾਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਧੋਖਾਧੜੀ, ਜਾਅਲਸਾਜ਼ੀ ਅਤੇ ਅਪਰਾਧਿਕ ਸਾਜ਼ਿਸ਼ ਸਮੇਤ ਭਾਰਤੀ ਦੰਡ ਸੰਹਿਤਾ ਦੀਆਂ ਧਾਰਾਵਾਂ ਦੇ ਤਹਿਤ ਹੁਣ ਇੱਕ ਐਫਆਈਆਰ ਦਰਜ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ।
ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੇ ਖਾਤਿਆਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਥਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਡਿਜੀਟਲ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰੀ ਘੁਟਾਲੇ, ਨਕਲ ਧੋਖਾਧੜੀ, ਜਾਅਲੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਅਤੇ UPI-ਅਧਾਰਤ ਘੁਟਾਲਿਆਂ ਵਰਗੇ ਅਪਰਾਧਾਂ ਵਿੱਚ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ।
ਇਹਨਾਂ ਘੁਟਾਲਿਆਂ ਵਿੱਚ ਅਕਸਰ ਪੀੜਤਾਂ ਨੂੰ ਝੂਠੇ ਬਹਾਨਿਆਂ ਅਧੀਨ ਪੈਸੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰਨ ਲਈ ਧੋਖਾ ਦੇਣਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਗ੍ਰਿਫ਼ਤਾਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਅਦਾਲਤ ਵਿੱਚ ਪੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਮੁਲਜ਼ਮਾਂ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਅਤੇ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਖਾਮੀਆਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨ ਲਈ ਹੋਰ ਜਾਂਚ ਕੀਤੀ ਜਾ ਰਹੀ ਹੈ।